Тарико отрывают от «Домашних денег»
Как сообщает корреспондент The Moscow Post , Арбитражный суд Москвы назначил финансово-экономическую экспертизу в рамках рассмотрения заявления конкурсного управляющего микрофинансовой компании (МФК) "Домашние деньги", требующего от банка "Русский стандарт" вернуть в конкурсную массу МФК около 38,4 млрд рублей. Бенефициар МФК Евгений Бернштам передал в счет долга банку "Русский стандарт" Рустама Тарико портфель займов физических лиц. В итоге ущерб остальным своим кредиторам МФК расплатился первым делом с банком Рустама Тарико. При этом у последнего в банке дела идут отнюдь не гладко, поэтому в случае удовлетворения иска само существование "Русского стандарта" может оказаться под угрозой.
Конкурсный управляющий Александр Гвоздевский в декабре подал в суд заявление, в котором просит признать недействительными пять соглашений об уступке прав требования между МФК и "Русским стандартом" 2016-2018 годов и применить последствия их недействительности. Всего "Домашние деньги" уступили кредитному учреждению права требования к физлицам почти по 529,5 тысячи кредитным договорам.
У Гвоздевского есть еще одна претензия: ранее он подал заявление, в котором оспаривает сделку неденежного исполнения обязательств МФК перед банком на 604,1 миллиона рублей и требует вернуть эту сумму в конкурсную массу.
Напомним, в начале прошлого года "Домашние деньги" были признаны банкротом, полгода ранее такой же статус получил сам господин Бернштам. До этих событий, еще в 2018 году МФК реализовала портфель микрозаймов физлиц своему крупнейшему кредитору - банку "Русский стандарт". Сделка была проведена взаимозачетом обязательств.
Этот шаг тогда возмутил многих. Во-первых, таким образом "Домашние деньги" полностью погасили задолженность перед банком, чем планомерно занимались перед этим два года в ущерб другим кредиторам. Тогда в самой компании это объяснили тем, что высокий уровень долговой нагрузки МФК изначально не позволял компании равномерно решать проблемы со всеми кредиторами, поэтому задолженность гасилась избирательно. К тому же, другие крупные кредиторы — банки "Интеркоммерц", Объединенный кредитный банк, МАСТ-банк и ряд других — к тому моменту уже потеряли лицензии. А ведь только "Интеркоммерцу" МФК задолжал 2,8 млрд рублей. Иными словами, в "Домашних деньгах" и не скрывали, что "Русский стандарт" у них на особом положении.
Рустам Тарико
Во-вторых, после передачи в счет долга банку Рустама Тарико портфель займов физических лиц, пошли разговоры, что последним возможно придется платить дважды. Спустя пару дней после сделки клиенты "Домашних денег" столкнулись с серьезными проблемами. Банк требует погасить задолженность перед ним, при этом судьба платежей, поступавших в МФК в предыдущие восемь месяцев оставалась непонятной - деньги просто где-то "зависли". Об этом писал
Ситуация усугублялась тогда и тем, что ряд клиентов в апреле 2018 года получили от "Домашних денег" СМС-сообщение о том, что нельзя ни в коем случае реагировать на призывы платить задолженность перед ней в другие организации. Все это стало дополнительным поводом для беспокойства среди людей, многие посчитали, что им и вправду придется платить дважды.
Тогда же все и вспомнили, что вообще-то "Русский стандарт" был основным партнером "Домашних денег", а о дружбе между Бернштамом и Тарико давно ходили упорные слухи. Возможно ли, что все время игра велась именно в интересах последнего? В таком случае выходит, что он мог здорово нажиться на банкротстве МФК.
"Русский стандарт" - вне стандартов?
Многие тогда вспомнили, что между банкирами действительно имеется много параллелей. Еще до банкротства МФК организации и того, и другого допустили дефолт по облигациям. И "Домашние деньги" разгрести эту ситуацию так и не смогли, а вот Тарико не исключено, что за счет микрофинансовой организации, все же спас "Русский стандарт" от краха. Но надолго ли?
Согласно данным портала
А ведь совсем недавно стало известно, что Тарико пошел на сокращение капитала собственного банка на 5,9 млрд рублей (16,4%). Эту сумму банкир направил на создание резервов для вложений в ассоциированные или дочерние предприятия, связанные с самим бизнесменом.
При этом инвесторами это было воспринято в штыки: сам господин Тарико уже не первый год бегает от кредиторов. По информации
Но в 2017 году банк начал зарабатывать, но выплаты купона не начались, RSL допустила дефолт, а в 2018 еще один. В итоге трастовый управляющий залогом, Citibank, обратился в суд в 2020 году, а затем подал в ФАС ходатайство о согласии на приобретение 49% банка Тарико. Но в этом требовании ему было отказано.
Тем не менее, "Русский стандарт" все равно попал под прицел прокуратуры. В ноябре 2020 года стало известно, что ведомство проверит сведения о сделках банка на фоне конфликта держателей дефолтных облигаций и Тарико. Кроме того, в феврале 2020 года крупные кредиторы — фонд Pala бывшего совладельца "Мечела" Владимира Йориха и Aleia Trading — подали иск на 3,3 млрд рублей к банкиру, потребовав возмещения убытка из-за сделок, которые проводились между банком и водочными компаниями Тарико.
На фоне этих скандалов продолжается расследование громкого уголовного дела о неуплате налогов одним из топов российского ЗАО "Русский Стандарт Страхование" (дочерняя структура банка Тарико) Антоном Кушнером. Как ранее писал The Moscow Post , Кушнеру грозит штраф до 500 тысяч рублей или лишение свободы на срок до шести лет. По неподтвержденной информации, это дело может вылиться в другое - а именно в дело о мошенничестве, где возможным подозреваемым может стать сам господин Тарико.
Дело в том, что французскому банку BNP Pаriba через его "дочку" "Кардиф" принадлежит 25% акций ЗАО "Русский Стандарт Страхование". А значит, деньги ЗАО вполне легально могли оседать на иностранных счетах - таким образом могли выводиться залоговые средства инвесторов, которыми были обеспечены облигации банка. Но последние, в таком случае, являются лишь филькиными грамотами.
На данный момент дошло до подозрений в адрес пока неустановленных руководителей и бенефициаров организаций "Банк Русский стандарт", "Русский стандарт-инвест" и "Компания Русский стандарт" в махинациях как минимум на 5 млн рублей, сообщал
Что ж, в контексте этого не удивительно, что инвесторы всерьез опасаются, что их средства "растворились" в многочисленных офшорах Тарико. Помимо прочего, его также связывают с бермудской компанией "Руст Трейдинг Лимитед", которой принадлежит ЗАО "Компания Русский Стандарт".
Одно из головных "алкогольных" предприятий Тарико, АО "Руст Россия", сейчас находится в тяжелом финансовом положении. Организация записана на виргинский офшор "Сайрей Холдинг Инк", за которым также должен скрываться Тарико. По итогам 2020 года убыток компании составил 3,8 млрд рублей при выручке в 32 млрд рублей. Такой разброс не может не вызывать вопросов и может свидетельствовать о том, что деньги из организации банально выводятся.
И если представить, что в нынешней ситуации "Русскому стандарту" придется вернуть еще около 38,4 млрд рублей в конкурсную массу МФК, то "это станет очередным и очень серьезным ударом по банку, который вполне может повергнуть его в нокаут. Возможно ли такое, что господин Тарико, заранее рассчитавший все возможные сценарии, уже успел подготовить себе "подушку" на иностранных счетах?
Подписывайтесь на наши каналы
Учила ли Ингеборге Дапкунайте детей скорочтению в «Скиллз Акэдеми», и почему не спешит прощаться с Россией
Президент АвтоВАЗа хочет пересадить россиян на свою продукцию
Wildberries может грозить «антимонопольный процесс десятилетия»
«Наша Версия» продолжает исследовать нюансы виноделия в Тайланде
Куда соратники Чубайса Олег Дьяченко, Олег Киселев, Ирина Раппопорт и Александр Швец 1,5 млрд из «Роснано» дели